本書(shū)共6章共22節(jié)，從銀行業(yè)務(wù)出發(fā)，圍繞銀行業(yè)刑事風(fēng)險(xiǎn)，以銀行實(shí)際工作內(nèi)容為依托，以業(yè)務(wù)視角對(duì)各類(lèi)刑事風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了充分的法律分析。一方面澄清了商業(yè)銀行及從業(yè)人員對(duì)刑事風(fēng)險(xiǎn)的傳統(tǒng)誤區(qū)，另一方面對(duì)商業(yè)銀行及從業(yè)人員涉及的刑民交叉問(wèn)題進(jìn)行了系統(tǒng)、詳盡的剖析，并為商業(yè)銀行及從業(yè)人員提供了可靠可行的合規(guī)建議。2022年7月28日，中共中央政治局會(huì)議明確，“要保持金融市場(chǎng)總體穩(wěn)定，妥善化解一些地方村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲打擊金融犯罪”，銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人在接受采訪時(shí)表示“金融反腐和處置一體化推進(jìn)，金融領(lǐng)域‘強(qiáng)監(jiān)督強(qiáng)監(jiān)管’氛圍正在形成”，最高人民法院也在2022年發(fā)布了依法懲治金融犯罪十大典型案例，提出“始終保持對(duì)金融犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)”。隨著包商銀行、“明天系”控股、河南村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)社會(huì)性事件的發(fā)生，多名銀行高管被提起公訴�？梢钥闯�，當(dāng)前和今后一段時(shí)期是銀行業(yè)刑事風(fēng)險(xiǎn)的高發(fā)期。銀行機(jī)構(gòu)及相關(guān)從業(yè)人員往往在處理不良資產(chǎn)、清收等方面有著豐富的民商事經(jīng)驗(yàn)，但對(duì)于刑事風(fēng)險(xiǎn)防控與應(yīng)對(duì)存在不足。目前已經(jīng)出版的書(shū)籍中，幾乎沒(méi)有關(guān)于銀行業(yè)刑事風(fēng)險(xiǎn)主題的，即使是存在關(guān)聯(lián)的部分書(shū)籍，出版時(shí)間最晚也在2013年，距今已近10年時(shí)間，銀行業(yè)的實(shí)際業(yè)態(tài)及相關(guān)法律規(guī)定均發(fā)生了巨大的變化。根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)公布的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人名單》，我國(guó)有著4599家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人，從業(yè)人員更是以百萬(wàn)計(jì)。