針對紛繁復(fù)雜的反洗錢合規(guī)性要求，金融機構(gòu)從業(yè)人員，尤其是未能一直跟蹤反洗錢發(fā)展的“新人”和“半路出家”的人員。面對反洗錢工作，無法從歷史的角度深刻地理解現(xiàn)行規(guī)范的合理性和必然性，不能系統(tǒng)性地掌握反洗錢的合規(guī)要求，缺少對反洗錢工作節(jié)點合規(guī)性的全面掌握。針對上述情況和問題，本書力圖從為讀者答疑解惑。本書以人民銀行和相關(guān)監(jiān)管部門自2006年至今發(fā)布的反洗錢相關(guān)監(jiān)管規(guī)則、指引和年度報告結(jié)合FATF等國際組織公布的相關(guān)指引和要求為素材，立足于實操性構(gòu)建本書主要內(nèi)容。