第一部分釋義
第一章總則
第一條【立法目的】
第二條【反洗錢定義】
第三條【反洗錢工作原則】
第四條【反洗錢工作要求】
第五條【監(jiān)督管理體制】
第六條【反洗錢義務(wù)主體及義務(wù)】
第七條【反洗錢信息保護(hù)】
第八條【履職行為受法律保護(hù)】
第九條【反洗錢宣傳教育】
第十條【單位和個(gè)人的義務(wù)】
第十一條【舉報(bào)和表彰獎(jiǎng)勵(lì)】
第十二條【境外適用】
第二章反洗錢監(jiān)督管理
第十三條【反洗錢行政主管部門職責(zé)】
第十四條【有關(guān)金融管理部門職責(zé)】
第十五條【特定非金融機(jī)構(gòu)主管部門職責(zé)】
第十六條【反洗錢監(jiān)測分析機(jī)構(gòu)職責(zé)】
第十七條【部門間信息交換】
第十八條【海關(guān)信息通報(bào)機(jī)制】
第十九條【受益所有人信息管理】
第二十條【線索和相關(guān)證據(jù)材料移送】
第二十一條【監(jiān)督管理職責(zé)】
第二十二條【監(jiān)督檢查措施和程序】
第二十三條【洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估】
第二十四條【洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家或者地區(qū)的應(yīng)對(duì)措施】
第二十五條【反洗錢行業(yè)自律】
第二十六條【反洗錢行業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)】
第三章反洗錢義務(wù)
第二十七條【金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度】
第二十八條【客戶盡職調(diào)查制度】
第二十九條【客戶盡職調(diào)查的情形和內(nèi)容】
第三十條【持續(xù)的客戶盡職調(diào)查與洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施】
第三十一條【識(shí)別代理人、識(shí)別并核實(shí)受益人】
第三十二條【依托第三方開展客戶盡職調(diào)查】
第三十三條【相關(guān)部門支持客戶盡職調(diào)查】
第三十四條【客戶身份資料和交易記錄保存制度】
第三十五條【大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告制度】
第三十六條【新領(lǐng)域洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范】
第三十七條【總部、集團(tuán)層面反洗錢工作】
第三十八條【配合客戶盡職調(diào)查】
第三十九條【洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施的救濟(jì)】
第四十條【反洗錢特別預(yù)防措施】
第四十一條【金融機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢特別預(yù)防措施的義務(wù)】
第四十二條【特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)】
第四章反洗錢調(diào)查
第四十三條【反洗錢調(diào)查的條件和程序】
第四十四條【反洗錢調(diào)查措施】
第四十五條【線索移送、臨時(shí)凍結(jié)】
第五章反洗錢國際合作
第四十六條【國際合作原則】
第四十七條【各部門國際合作權(quán)限】
第四十八條【國際司法協(xié)助】
第四十九條【境外金融機(jī)構(gòu)配合調(diào)查】
第五十條【境外執(zhí)法要求的處理】
第六章法律責(zé)任
第五十一條【監(jiān)管部門工作人員違法責(zé)任】
第五十二條【未落實(shí)內(nèi)控制度的處罰】
第五十三條【未落實(shí)反洗錢核心制度的處罰】
第五十四條【其他違反反洗錢義務(wù)的處罰】
第五十五條【致使發(fā)生洗錢或恐怖融資后果的處罰】
第五十六條【對(duì)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人員的處罰】
第五十七條【違反阻卻、境外配合調(diào)查要求的處罰】
第五十八條【對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)的處罰】
第五十九條【違反反洗錢特別預(yù)防措施的處罰】
第六十條【違反受益所有人信息管理規(guī)定的處罰】
第六十一條【制定處罰裁量基準(zhǔn)】
第六十二條【刑事責(zé)任的銜接】
第七章附則
第六十三條【履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的范圍】
第六十四條【履行特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的范圍】
第六十五條【施行日期】
第二部分附錄
中華人民共和國反洗錢法
關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案)》的說明
全國人民代表大會(huì)憲法和法律委員會(huì)關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案)》修改情況的匯報(bào)
全國人民代表大會(huì)憲法和法律委員會(huì)關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案)》審議結(jié)