本書(shū)是江蘇聯(lián)合職業(yè)技術(shù)學(xué)院“十四五”期間五年制高職教育專(zhuān)門(mén)教材規(guī)劃目錄所列教材。本書(shū)以理財(cái)規(guī)劃師崗位工作任務(wù)為主線，將理論知識(shí)和實(shí)踐訓(xùn)練相結(jié)合，依據(jù)金融行業(yè)新態(tài)勢(shì)，根據(jù)五年制高職的實(shí)際情況進(jìn)行編寫(xiě)。主要內(nèi)容項(xiàng)目化，包括認(rèn)知個(gè)人理財(cái)，認(rèn)知個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)，分析客戶分類(lèi)與需求，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的計(jì)算工具，現(xiàn)金規(guī)劃，住房規(guī)劃，保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃，投資規(guī)劃，個(gè)人稅收籌劃，教育理財(cái)規(guī)劃，養(yǎng)老理財(cái)規(guī)劃，財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃，以及編制理財(cái)規(guī)劃建議方案13個(gè)項(xiàng)目。書(shū)稿內(nèi)容貼近生活實(shí)際，結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)社會(huì)現(xiàn)象，以案例導(dǎo)入，注重啟發(fā)，以任務(wù)剖析回應(yīng)任務(wù)要求，配備案例分析和項(xiàng)目訓(xùn)練強(qiáng)化學(xué)生解決實(shí)際問(wèn)題的能力。本書(shū)可作為五年制高職金融專(zhuān)業(yè)及財(cái)經(jīng)類(lèi)相關(guān)專(zhuān)業(yè)教學(xué)用書(shū)，也可作為金融機(jī)構(gòu)理財(cái)顧問(wèn)人員的崗前培訓(xùn)用書(shū)以及社會(huì)學(xué)習(xí)者的讀物。