本書從智慧中國新視域下金融科技的信息共享、去中心化、節(jié)點賦能及防篡改等特點出發(fā)，依托長尾效應、脫媒效應等理論及跨界耦合金融的共生演化機制，賦能商業(yè)銀行業(yè)務轉型中的風險管控，改進風險識別與評估模型，重構風險管控體系。以期突破商業(yè)銀行風險管控中信息傳遞的囚徒困境，構建商業(yè)銀行風險溯源CA認證模型，構建風險數(shù)據(jù)分類信息平臺，定位追蹤、精準捕捉資金流向，實現(xiàn)風險識別、追蹤與溯源，拓展智慧中國視域的研究新場景。構建堆棧自編碼SDAE降噪模型，將高維、稀疏的大數(shù)據(jù)特征轉換為低維、稠密的特征表達，解決商業(yè)銀行風險評估中的數(shù)據(jù)不平衡問題，進而提升商業(yè)銀行風險評估的精準度，破解傳統(tǒng)模式下商業(yè)銀行風險評估手段的滯后性。從SOM－－PNN映射神經(jīng)網(wǎng)絡、灰色自效應GM (N，N)預警等原理出發(fā)，篩選風險管控指標體系，構建風險管控GM (N，N)模型重構風險管控流程與機制，確保風險管控信號輸出、入的流暢與精確，調整業(yè)務關聯(lián)度及風險指標，進而完善GM (N，N)風險應對流程。