第一章 我國財富管理市場新動向
財富管理市場日益擴大
資產規(guī)模日益增長
客戶數(shù)量逐漸擴大
各類機構齊頭并進
財富管理回歸本源
產品創(chuàng)立發(fā)售真實化
投資方向透明化
風險收益清晰化
財富管理跨涉領域多樣化
財富管理產品多樣化
財富管理渠道多樣化
財富管理風險多樣化
財富管理監(jiān)管多樣化
財富管理協(xié)同合作日益密切
市場各類機構能力分析
資源整合，協(xié)同合作
財富管理模式多元化
傳統(tǒng)財富管理
新興財富管理
互聯(lián)網(wǎng)財富管理
境內外機構財富管理
財富管理客戶需求新趨勢
創(chuàng)富一代成為財富管理主力
財富管理需求面不斷擴大
新經濟人群的財富管理需求特點
財富管理智能化
金融科技賦能財富管理
金融科技賦能財富管理平臺化
金融科技賦能財富管理智能化

第二章 我國銀行財富管理業(yè)務現(xiàn)狀
我國銀行財富管理基本情況
我國銀行財富管理現(xiàn)狀
我國銀行財富管理發(fā)展趨勢
我國銀行財富管理戰(zhàn)略定位
價值定位
產品及渠道定位
服務及品牌定位
我國銀行財富管理客戶分類
客戶畫像維度
客戶需求維度
我國銀行財富管理業(yè)務體系
賬戶與現(xiàn)金管理
資產管理
家族財富管理
咨詢與其他服務
我國銀行財富管理運營模式
組織運營模式
產品運營模式
數(shù)字化運營模式
我國銀行財富管理合作機制
協(xié)同合作機制
提升協(xié)同合作效率
我國銀行財富管理現(xiàn)存問題
客戶分類標準不一
信息披露程度不一
產品同質化嚴重
客戶溝通不足
產品定位脫離市場
數(shù)字化應用不足

第三章 中小型銀行財富管理轉型正當時
中小型銀行財富管理短板
凈值化轉型進程緩慢
投資與研發(fā)能力較弱
銷售體系不完善
金融科技復合型人才短缺
成本收入難平衡
客戶服務缺乏創(chuàng)新
中小型銀行發(fā)展財富管理的必要性
存貸利差收窄
業(yè)務增速放緩
監(jiān)管日益趨嚴
中小型銀行發(fā)展財富管理的可行性
客戶基礎穩(wěn)固
區(qū)域優(yōu)勢明顯
決策機制靈活
代銷經驗豐富
營銷資源充沛
科技基礎扎實

第四章 中小型銀行財富管理轉型路徑
發(fā)展理念轉型
傳統(tǒng)業(yè)務面臨挑戰(zhàn)
解鎖數(shù)據(jù)驅動新理念
領導能力轉型
提升自身能力
做好戰(zhàn)略謀劃
增強數(shù)字化意識
組織架構轉型
組織架構短板
組織架構優(yōu)化
管理團隊轉型
敏捷團隊打造
人才隊伍建設
經營模式轉型
設立理財子公司
加強代銷業(yè)務
拓展創(chuàng)新業(yè)務
風險防控轉型
風險防控概述
風險防控問題及挑戰(zhàn)
健全風險防控體系
風險防控數(shù)字化對策
生態(tài)發(fā)展轉型
客戶需求多元化與產品組合定制化
場景應用多元化與服務內容差異化
線上線下渠道雙推動
客戶管理精細化
內外資源雙協(xié)同
人才培養(yǎng)體系化

第五章 中小型銀行財富管理平臺化
數(shù)字化財富管理運行平臺
基礎設施
技術中臺
數(shù)字化財富管理投顧平臺
平臺概述
業(yè)務模式
國內外實踐經驗
數(shù)字化財富管理營銷平臺
產生背景
構建途徑
數(shù)字化財富管理風控平臺
風險管理體系
合規(guī)管理體系
數(shù)據(jù)安全體系
數(shù)字化財富管理數(shù)據(jù)治理平臺
統(tǒng)一數(shù)據(jù)服務平臺
數(shù)據(jù)挖掘平臺
人工智能平臺
數(shù)據(jù)資產盤點平臺
數(shù)據(jù)能力分析平臺

后記