本書設計了7個主題內容，介紹了個人投資理財的基本業(yè)務、個人投資理財風險、家庭財務狀況分析與診斷的知識，再依照個人生命周期的規(guī)律，分別介紹了單身期、成長期、成熟期和退休期四個周期不同風險偏好的投資人理財的途徑和方法。書后附有理財工作者應遵守的行為規(guī)范。